O mundo e os negócios, atualmente, sofrem um impacto substancial com as fraudes, que tendem a aumentar ao longo de feriados e datas comemorativas. O volume de vendas se intensifica, assim como a dificuldade de identificar os golpistas em meio a tantas movimentações. Segundo o Relatório Varejo 2023, aproximadamente 36% dos profissionais que atuam no setor relataram aumento de ataques durante o período da Black Friday, no Brasil, em 2022. Então, não são só os consumidores podem ser lesados; as empresas também sofrem muitos golpes.
Para os lojistas, durante a temporada, o maior desafio é garantir proteção e conveniência. "A necessidade de conscientizar empresas e consumidores e de aplicar soluções capazes de combater o problema é cada vez mais urgente", analisa Thiago Bertacchini, Senior Business Development na Nethone. Para as empresas ficarem atentas, seguem 4 possíveis problemas de fraude:
1. Falsos positivos: segundo o especialista, o comportamento do cliente está mudando e alguns sinais de risco podem ser acionados de forma errada. Para as empresas, é importante ajustar regras e velocidade de acordo com esse comportamento, pois os fraudadores tentarão falsificar alguns elementos, como navegador, IP, VPNs e proxies.
Nesse caso, quanto mais dados sobre o usuário, melhor para detectar fraudes com alta precisão.
2. Fraude amigável: os usuários aproveitam esse período para solicitar estornos. E, mais uma vez, os comerciantes enfrentam uma elevada procura de encomendas e podem ser vítimas de fraudes. Nesse caso, os empresários podem se defender das transações Visa enviando ao emissor dados específicos de transações que comprovem que a disputa reivindicada é ilegítima. 
3. Estornos: os comerciantes podem cometer erros, especialmente com o alto volume da alta temporada. Se o consumidor que nunca recebeu seu pacote entrar em contato com o banco para receber seu dinheiro de volta, os comerciantes poderão sair na frente reembolsando rapidamente os usuários.
4. Fraude de Guest Check-out: nem todos os usuários desejam abrir uma conta, então eles usam a opção de Guest Check-out, quando disponível. O problema aqui são as informações limitadas, mas os comerciantes ainda podem aproveitar detalhes de dispositivos, endereços IP e padrões de comportamento, bem como enriquecimento de dados de terceiros, para identificar cada pessoa.